財富管理介紹

財富管理是一個極其動態的過程，專業的理財顧問透過一系列創新、嚴謹且科學化的財務規劃，將不同形式的投資人，權衡報酬與風險的抵換去做分散投資，在詭譎多變的投資環境追求穩健與一致的報酬，並且於適當的時機作適量的動態調整，不僅更有效的降低風險，亦同時創造出超越市場績效的報酬。
美商花旗銀行是首先針對年收入300萬元以上的金字塔頂端的消費層進行客製化的理財規劃，也使其獲利一向傲視群倫。 財富管理的最終目的，就是希望人生在每個階段都能夠無虞的過生活，因此，人生要越美麗，投資要越積極，但將面對越多的風險，故必須藉由高度專業的知識來進行財富管理。

將客戶資產、負債作不同搭配，以提供全方位金融商品與服務，因此其涵蓋業務範圍包括銀行經核准業務範圍內之各種金融商品及服務，可包括：
一、共同基金
二、各種類型的存款
三、保險
四、信託
五、結構型金融商品
六、債券

財富管理可達成的目標 在理財規劃的過程中，如何將有限的財富資源，做最有效率的分配與應用，是最重要的核心課題。

人一生的財富資源，可區分為四個部份：保險支出、短中期理財目標、長期理財目標、基本生活支出。

身處財富管理的洪流中，要做到財富管理的無縫服務，【宥晟/崧晟】從心出發，以最大化客戶資產價值為優先考量，以達到財富管理的最終目的。